Devenez mandataire en assurance – IAS Niveau 3
La formation IAS Niveau 3 est conçue pour les professionnels souhaitant proposer des contrats d’assurance à titre complémentaire, en lien direct avec leur activité principale. Ce niveau s’adresse notamment aux vendeurs automobiles, agents de voyage, professionnels du crédit ou commerçants, qui souhaitent intégrer l’assurance dans leur offre, sans se lancer en tant que courtier ou mandataire indépendant.
Ce parcours de 200 heures vous permet de comprendre les bases du secteur assurantiel, de connaître les contrats les plus courants (emprunteur, santé, responsabilité…) et de respecter les obligations légales relatives à la présentation de contrats.
La formation comprend :
- des visioconférences individuelles avec un expert en assurance,
- du coaching personnalisé,
- des modules e-learning accessibles à votre rythme.
Cette formule pédagogique permet une montée en compétence à la fois pratique, accompagnée et flexible, adaptée à des profils en activité ou en reconversion.
La formation peut être prise en charge dans son intégralité par votre OPCO, sous réserve d’éligibilité.
La formation est structurée en 5 grands blocs de compétences :
- Savoirs généraux : cadre légal, éthique, devoir de conseil, responsabilités de l’intermédiaire.
- Assurances de personnes : incapacité, invalidité, décès, dépendance, santé individuelle et collective.
- Assurance vie et capitalisation : contrats, fiscalité, clause bénéficiaire, supports d’investissement.
- Contrats collectifs : obligations de l’employeur, portabilité, prévoyance entreprise.
- Assurance de biens et de responsabilité : habitation, auto, multirisques, responsabilité civile et professionnelle.
À l’issue de la formation
Vous recevez un livret de formation officiel, à fournir lors de votre demande d’immatriculation ORIAS Niveau 3.
Ce livret atteste de votre capacité professionnelle, conformément à la réglementation française.
Pourquoi l’ORIAS est indispensable ?
L’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance) est l’autorité en charge d’immatriculer tous les acteurs de la distribution d’assurance.
Pour exercer légalement, même à titre accessoire, vous devez être inscrit à l’ORIAS. Cette formation IAS Niveau 3 vous donne le niveau requis pour l’immatriculation dans les statuts suivants :
- Mandataire d’assurance à titre accessoire (MIA)
- Salarié distribuant de l’assurance
- Mandataire d’intermédiaire à titre accessoire (MIO)
👉 Cette immatriculation est obligatoire pour exercer légalement, même si vous travaillez pour un courtier, un assureur ou un agent général.
Quels métiers après la formation ?
La formation IAS Niveau 3 est idéale pour les professionnels qui souhaitent ajouter une offre d’assurance à leur activité principale, sans se spécialiser.
Elle permet notamment d’exercer dans :
- La vente automobile (assurance emprunteur, garantie mécanique)
- L’immobilier locatif ou neuf (MRH, assurance loyers impayés)
- Les agences de voyage (annulation, bagages, assistance)
- Les réseaux bancaires ou de crédit (produits annexes)
Vous serez autorisé à proposer et présenter des contrats standards, dans un cadre encadré, sans devoir de conseil complexe, ni gestion de fonds.
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Analyse des besoins
- Formulaires de pré évaluation de la formation
- Mise en relation avec le formateur
- Quiz
- Satisfaction à chaud J+1
- Satisfaction à froid J+30
- Suivi professionnel post-formation
- Rapport qualité de la formation
Ressources techniques et pédagogiques
- Nadia Dauvergne
-
Les assurances de biens et de résponsabilité
- L’origine et le développement de l’assurance
- Le secteur de l’assurance
- Le rôle social et économique de l’assurance
- Les différentes assurances
- Le cadre juridique de l’assurance
- Le contrat d’assurance
- Les 3 catégories d’organismes assureurs
- La distribution d’assurances
- Les distributeurs d’assurances
- Les intermédiaires en opérations de banque et services de paiement
- Comprendre et conseiller l’assurance emprunteurCopier
- Les intermédiaires du financement participatif
- Choisir son statut de distributeur
- Créer son réseau de distribution et de gestion
- Contractualiser avec ses fournisseurs et ses distributeurs
- Délocaliser son activité
- Gérer un cumul de statuts
- Piloter la capacité professionnelle et l’honorabilité de ses collaborateurs
- Informer et conseiller son client
- L’après-vente et la fidélisation
- Les bases de la RGPD pour créer une fiche client
- Définition et cadre juridique
- Connaître les obligations pesant sur les organismes
- Organiser la lutte contre le blanchiment au sein et en dehors des groupes
- Recourir à des tiers pour la mise en œuvre des obligations de vigilance
- Connaître les modalités de contrôle et les sanctions encouragées
- Notions de responsabilité
- Les assurances de responsabilité
- L’assurance automobile
- L’assurance multirisque
- L’assurance de protection juridique
-
Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation)
- Les contrats d’assurance vie
- Le fichier des contrats d’assurance vie (FICOVIE)
- La saisie fiscale du contrat d’assurance vie
- La récupération des aides sociales
- Le régime fiscal des contrats d’assurance vie en déshérence (BOI – DJC -DES)
- Le plan d’épargne retraite populaire (PERP)
- Le plan d’épargne retraite (PER)
- L’impôt de solidarité sur la fortune immobilière
- Le traitement des contrats non dénoués (lors de la dissolution de la communauté)
- Des arbitrages en suspension de prélèvements
- La fiscalité des contrats souscrits actuellement (depuis le 31/10/98)
- La fiscalité des contrats anciens (antérieurs au 13/10/88)
- Les risques fiscaux d’abus de droit ou de requalification
- Les obligations déclaratives
- L’assurance en cas de vie au bénéfice d’un tiers
- La transmission à titre gratuit et à titre onéreux de contrats de capitalisation
- Le paiement des sommes sous la forme d’un capital
- Le règlement des prestations sous la forme de rente
-
Les assurances de personnes (incapacité, invalidité, décès, dépendance, santé)
- Généralités
- L’assurance santé et prévoyance
- L’assurance vie individuelle
- Les assurances collectives
- La prévoyance : Contexte et obligations
- La formalisation du régime de prévoyance complémentaire dans l’entreprise
- Environnement social et fiscal de la prévoyance
- Opération d’assurance et loi “Evin”
- Aspects financiers et actuariels
- La santé en France
- La formalisation du régime dans l’entreprise
- Environnement social et fiscal de la complémentaire santé
- Couverture assurantielle
- Les régimes obligatoires
- Les acteurs de l’assurance complémentaire
- Les acteurs transversaux de l’assurance maladie et du système de soins
-
Les assurances emprunteurs
- Qu’est – ce qu’un crédit immobilier ?
- Le cadre légal du prêt immobilier
- Calcul de la capacité d’emprunt du demandeur
- De quoi dépend le taux nominal immobilier ?
- Les particularités du contrat de crédit immobilier
- Le prêt relais
- Le prêt immobilier pour investissement locatif
- Les autres types de prêts qu’il faut connaître
- Les questions récurrentes
- Le regroupement de dettes
- Le rachat de crédit immobilier
- Le rachat de crédits à la consommation
- La vente à réméré
- À qui faut – il s’adresser pour un rachat de crédits ?
- Société de caution-sûreté personnelle
- Les différentes sociétés de caution
- L’hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement
- Le règlement des prestations sous la forme de rente
- Identifier le marché de l’assurance emprunteur en France
- Cerner le contrat d’assurance emprunteur
- Envisager une protection sociale complémentaire
- Se couvrir lors d’une mobilité internationale
-
Les assurances de personnes (les contrats collectifs)
- Les assurances collectives
- Informer et conseiller son client
- La formalisation du régime dans l’entreprise
- La retraite en France
- Régimes à cotisations définis : de l’article 83 au PER obligatoire
- Du Perco au Plan d’épargne retraite d’entreprise collective
- La transition entre les anciens produits et le PER
- Environnement social et fiscal de la retraite supplémentaire
- Régimes collectifs à adhésion facultative et contrats individuels
- Les régimes à prestations définis
- L’intéressement
- La participation
- Le plan d’épargne entreprise (PEE)
- Le plan d’épargne inter-entreprises (PEI)
- Le compte épargne-temps (CET)
- Actionnariat
- Indemnités de fin de carrière (IFC)
- Restructurations d’entreprises et harmonisation des régimes de retraite et de prévoyance
- Restructurations et épargne salariale
- Aspects propres au lieu de travail
- Aspects propres à la protection sociale
